Эксперт раскрыла, как избежать подозрений ФНС при онлайн-переводах

Такая мера подтверждает согласие отправителя с условиями перевода и его ответственность за операцию, пояснила она АиФ. Кроме того, это создает своеобразную юридическую защиту для обеих сторон, участвующих в финансовой сделке.

Как отметила специалист, корректно прописанная цель перевода помогает определить причину поступления или отправки средств. Эти сведения хранятся в банковском приложении, что облегчает контроль собственных расходов.

Однако эксперт подчеркнула: формальные подписи вроде «подарок» или «возврат долга» не дают полной гарантии, что операции не попадут под пристальное внимание кредитных организаций или налоговой службы. Если банк заподозрит непрозрачность сделки, он вправе запросить документы или даже отклонить перевод.

К примеру, если на счет ежемесячно поступают одинаковые суммы от одного человека, такие транзакции могут быть расценены как доход, а не подарок.

Проданова также пояснила, что ФНС и банки отслеживают не конкретные формулировки в назначении платежа, а подозрительные финансовые схемы. Иными словами, внимание привлекают операции, которые выглядят необычно или схожи с нелегальной деятельностью.