На карту моего внука пришли деньги: оказалось, от аферистов. Как быть теперь ему?

Комментирует прокурор отдела по надзору за исполнением федерального законодательства прокуратуры Новгородской области Илья АНТОНЮК:

– Подставных лиц, задействованных в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт жертв дистанционного мошенничества, называют дропперами.

Обычно на дропперов оформляются банковские карты (дроп-карты), через которые телефонные мошенники переводят и обналичивают украденные с других счетов средства, после чего зачисляют их на иные счета или через специальные сервисы конвертируют в криптовалюту

Бывает, что дроппер оформляет банковскую карту на свое имя и передает её злоумышленникам за определённое денежное вознаграждение.

Иногда таких людей используют «втёмную», но, как правило, за указанные действия они получают определённое вознаграждение.

Чаще всего дропперами становятся молодые люди, имеющие острую потребность в быстрых и легких деньгах. К группе риска относятся студенты, жители небольших населенных пунктов, приехавшие в крупные города, люди, находящиеся в сложном финансовом положении (например, взявшие много кредитов), иммигранты, иные уязвимые слои населения.

Действия «дропперов» могут быть квалифицированы как мошенничество (ст. 159 УК РФ) или как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ).

В случае, если функция дроппера, использованного «втёмную», ограничивалась только получением денег и передачей их «кураторам», возможно рассмотрение дела в рамках гражданских правоотношений. Как правило, суды принимают решение о взыскании всей суммы, поступившей на карту ответчика, и перечислении её в пользу потерпевшего.

Судя по всему, именно такая ситуации описана в письме вашей читательницы.

В целях предотвращения вовлечения в преступную деятельность не следует никому сообщать данные своей банковской карты, передавать её третьим лицам, переводить деньги по реквизитам, названным неизвестными собеседниками, а также снимать для них деньги в банкоматах.

О подозрительных просьбах необходимо незамедлительно сообщать в правоохранительные органы.