Аналитик объяснила, как не получить блокировку за перевод между своими счетами

По её словам, случаи блокировки нередко происходят при переводах самому себе — особенно если суммы значительные или операции повторяются регулярно. Финансовые организации обращают внимание на несколько признаков подозрительных действий: частые переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм, поступления от неизвестных лиц, резкие выводы накопленных средств и нестандартные назначения платежей.

Когда система фиксирует подобные операции, банк обязан запросить подтверждение происхождения денег и приостановить перевод до проверки. Это требование предусмотрено законодательством о противодействии легализации доходов.

Эксперт пояснила, что избежать блокировки можно, если следить за частотой и суммой операций. Лучше не разбивать крупные переводы на мелкие, не использовать анонимные схемы и не переводить средства незнакомым людям. При переводе значительных сумм стоит заранее уведомить банк и указать в назначении понятную цель перевода — например, «перевод между своими счетами» или «накопления на вклад».

Если операция всё же приостановлена, важно быстро предоставить запрошенные документы. Обычно банк требует выписку по счету, подтверждение доходов или пояснение по назначению средств. После проверки деньги разблокируют, и клиент сможет продолжить пользоваться счётом.

Финансовые специалисты отмечают, что автоматизация банковского мониторинга делает контроль операций более точным, но и повышает риск временных блокировок даже у добросовестных клиентов. Поэтому прозрачность финансовых действий становится ключевым фактором при работе с банками.