Центробанк в 2022 году начнет контролировать все денежные переводы россиян

27 декабря 2021, 06:50 24

Центробанк со следующего года станет запрашивать у банков сведения обо всех переводах граждан. Это касается не просто движения денег, но и персональных данных отправителей и получателей. Регулятор направил кредитным организациям специальную форму для предоставления такой отчетности, чтобы анализировать рынок.

Разъяснения к форме гласят, что банки должны будут сообщать обо всех входящих и исходящих переводах с карты на карту, со счета на карту, с электронных кошельков, счетов оператора связи, в Системе быстрых платежей, через платежные терминалы и системы денежных переводов, по трансграничным переводам, передает РБК.

Контролировать не будут перечисление денег на депозиты, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Центробанк также сможет запрашивать информацию по отдельным операциям, например сведения по конкретным картам или по определенным физическим лицам.

Информация будет содержать номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

Полученные от банков отчеты ЦБ РФ сможет использовать для контроля за серым бизнесом, когда россияне принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают специалисты.

Фото – «Вечерняя Москва»