Как не получить блокировку карты? Экономист перечислил признаки опасных переводов с карты на карту

В последнее время в российских СМИ появились новости, что в России резко выросло количество блокировок карт из-за подозрительных переводов. При этом каких-то значимых доказательств никто не приводит. Насколько правдива данная информация можно догадываться. Проще выяснить, какие именно операции могут показаться подозрительными и привлечь внимание соответствующих органов. 

Эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова в интервью агентству “Прайм” перечислила признаки подозрительных переводов, которые могут спровоцировать блокировку ваших счетов. 

Напомним, что согласно закону № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", Росфинмониторинг получил расширенные полномочия по выявлению подобных действий. Из-за попавших под подозрение переводов, банки могут приостановить операции с денежными средствами на срок от 10 до 30 дней. 

Каких-то четких критериев для действий к каждой конкретной ситуации нет, поэтому эксперт считает, что теоретически вопросы могут возникнуть, если совершается слишком большое количество переводов за определенный промежуток времени.

«Теоретически, несколько десятков переводов в течение суток, нетипичных для держателя карты, могут вызвать подозрение», - предупредила эксперт.

Еще один важный фактор, это количество получателей. Также могут возникнуть вопросы к происхождению поступивших денежных средств.

«Конечно, особое внимание уделяется и суммам переводов. Большее подозрение, например, могут вызвать переводы более 100 тысяч рублей в день и 1 миллиона рублей в месяц», - указала Мамедова.

Если у вас таких проблем нет, то и беспокоиться вам особо нет повода…