Банки ввели новые ограничения на переводы. Клиент обязан подтвердить родственную связь получателя

Российские банки усилили проверку всех переводов на признак мошенничества. Теперь клиенту могут заблокировать перевод и потребовать доказательство родственных связей.

Как выяснили РИА Новости, если сумма крупная, то такая операция блокируется, после чего с клиентом связывается служба безопасности банка и задает прямой вопрос, кем ему приходится получатель денежных средств. Человек должен назвать не только ФИО, но и подтвердить наличие родственной связи. Дополнительно сотрудник банка уточняет на какие цели будут потрачены деньги. 

Банки действуют полностью на основании закона 115-ФЗ, который обязывает финансовые организации отслеживать подозрительные операции клиентов. Их системы анализируют финансовое поведение своих клиентов, подозрение может вызвать любая операция при переводе с карты на карту. 

Ранее кредитные организации уже ввели ограничения на снятие наличных денег. В большинстве случаев суточный лимит по дебетовым картам составляет от 100 до 300 тыс. руб., а месячный до 3 млн. руб.

Каким образом клиент сможет доказать службе безопасности по телефону, что он переводит деньги родственнику не уточняется. Но в любом случае дополнительная проверка не помешает. Друзья, берегите ваши денежки!