Банк России увеличил список признаков мошеннических переводов до 12 критериев

Как известно Банк России обязал все кредитные организации проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции. Для этого были разработаны критерии подозрительных операций, которые периодически дополняются и изменяются. С 1 января 2026 года список этих критериев расшириться с 6 до 12. Какие новые пункты начнут действовать, мы сейчас и попытаемся разобраться. 

С указанной даты в перечень подозрительных попадают все переводы 200 тыс руб через СБП, с последующим их переводом третьим лицам в течение суток.

Также банки обязаны будут блокировать пополнение счета наличными через банкомат с токенизированной (цифровой) карты. 

Подозрение банковских работников должна вызвать смена номера мобильного телефона для входа в банк, менее чем за 48 часов до перевода. 

Насторожить должен и вход в банк с помощью нетипичного ПО или провайдера.

Признаком мошенничества будет считаться превышение установленной нормы времени «Национальной системой платежных карт» обмена данными между банковской картой и банкоматом, при совершении операции. 

Еще одним новым признаком для сомнительных операций станет поступление информации от “Национальной системы платежных карт”. Например, это может быть раскрытие важной информации о платежной карте и других атрибутов электронных средств платежа третьим лицам.  

После обнаружения хотя бы одного из критериев мошеннических операций, банк должен заблокировать все операции по этому счету минимум на два дня.