Тотальный цифровой контроль: Центробанк готовит масштабную платформу для отслеживания подозрительных переводов

Обязательное использование ИНН при переводах через Систему быстрых платежей является частью глобальной стратегии регулятора по наведению порядка в финансовом секторе. Идентификационный номер постепенно превращается в ключевой маркер, объединяющий разрозненные банковские профили граждан в единую прозрачную картину. Ранее представители Центробанка уже анонсировали планы обязать кредитные организации привязать налоговые номера ко всем существующим и новым счетам клиентов.

Текущая интеграция обмена данными между СБП и системой «Мир» закладывает технологический фундамент для куда более амбициозного проекта. Собранная унифицированная база станет основой для запуска централизованной платформы «Антидроп», старт которой намечен на середину следующего года. Идентификатором клиента в этой системе будет выступать именно налоговый номер. Система будет автоматически анализировать риски по каждому клиенту, перекрывая мошенникам кислород на уровне всей банковской инфраструктуры страны и лишая их возможности беспрепятственно вовлекать десятки тысяч людей в схемы обналичивания.